Gli studenti del vecchio ordinamento (CdL Economia
aziendale), che hanno a libretto l'esame di Matematica per
le decisioni economico-finanziarie, potranno continuare a
dare l'esame con il programma di quel corso.
Indico qui di seguito il programma che ritengo valido ai
fini dell'esame.
I riferimenti bibliografici sono indicati in fondo.
1. Regimi finanziari
Operazioni finanziarie elementari e quantitą
fondamentali: tassi e fattori. Capitalizzazione e
attualizzazione. Regimi finanziari: interesse semplice
(RIS), interesse composto (RIC), sconto commerciale (RSC).
Convenzione esponenziale e convenzione mista. Confronto
tra regimi finanziari.Tassi equivalenti.
2. Complementi sulle leggi
finanziarie
Equivalenza finanziaria e scindibilitą. Tassi
in presenza di inflazione: tassi nominali e tassi reali.
3. Rendite
Operazioni finanziarie composte. Rendite e
terminologia. Rendite certe a rate costanti. Valore
attuale e montante di una rendita. Ricerca del tasso
implicito (TIR). Metodi approssimati (bisezione e Newton).
Calcolo della rata e del numero di rate. Rendite
frazionate. Rendite a rate variabili. Il leasing
finanziario.
4. Ammortamenti
Ammortamento di un debito. Ammortamento a rate
posticipate, a rate anticipate, con anticipazione degli
interessi. Ammortamenti italiano, tedesco, francese e
americano.
5. Prestiti obbligazionari
Classificazione delle obbligazioni e
terminologia. Valutazione delle obbligazioni: prezzo tel
quel, rateo e corso secco. B.O.T. e B.T.P. Rischi connessi
con l'acquisto di un'obbligazione. Legame tra prezzo e
tasso di rendimento a scadenza. Durata media finanziaria
(duration). Significati della duration.
6. Criteri di scelta tra
progetti finanziari
REA
(VAN) e TIR. Confronto tra progetti in base ai criteri
del REA e del TIR. Criterio T.R.M. Altri criteri di
scelta. Credito al consumo, TAN e TAEG.
Libro di testo
A. Basso, P. Pianca, Introduzione alla Matematica
Finanziaria, Cedam, Padova, 2010 (o successive
ristampe)
Mia dispensa
disponibile nella pagina moodle del corso
Indici temporali